香川県の相続税申告費用・料金相場｜丸亀・坂出・三豊の税理士が解説

「相続税の申告が必要かもしれないが、費用がいくらかかるのかわからない」

相続税の申告は一生に何度もあることではないため、費用相場がわからず不安な方が多いのは当然です。この記事では、香川県丸亀市・坂出市・三豊市エリアで相続税申告を専門にサポートしている北村嘉章税理士事務所が、相続税申告にかかる費用の相場と、費用に影響する要因を詳しく解説します。

結論から申し上げると、香川県での相続税申告費用は遺産総額・財産の種類・相続人の数によって20万円〜150万円以上まで幅があります。ただし、適切な特例を活用すれば税額そのものを大幅に下げることも可能です。費用だけでなく節税効果も含めたトータルで税理士を選ぶことが重要です。

相続税申告が必要なケースとは

まず、相続税の申告が必要かどうかを確認しましょう。相続税には「基礎控除」があり、遺産総額がこの金額以下であれば原則として申告不要です。

基礎控除の計算式は「3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数」です。例えば法定相続人が3人の場合、基礎控除は4,800万円となります。遺産総額（土地・建物・預貯金・有価証券など全ての財産の合計）がこれを超える場合、相続税の申告が必要です。

なお、基礎控除以下でも「配偶者の税額軽減」「小規模宅地等の特例」などの特例を使う場合は、要件を満たしていても申告が必要なケースがあります。申告しないと特例が適用されず、本来払わなくていい税金を納めることになりますので注意が必要です。

香川県での相続税申告費用の相場

相続税申告の費用は、遺産総額・相続人の人数・財産の種類・複雑さによって大きく異なります。一般的な料金体系を整理します。

遺産総額別の料金目安

遺産総額	申告報酬の目安（税込）
〜5,000万円	20万〜40万円程度
5,000万〜1億円	40万〜70万円程度
1億〜3億円	70万〜150万円程度
3億円超	150万円〜（個別見積もり）

上記はあくまでも目安です。土地の評価が複雑な場合、非上場株式がある場合、相続人間で争いがある場合などは追加費用が発生することがあります。逆に財産が預貯金のみで種類が少ない場合は、最低限の費用で対応できるケースもあります。

費用に影響する主な要因

• 財産の種類と数：土地・建物・預貯金・有価証券・生命保険・退職金など、財産の種類が多いほど評価作業が増え費用が上がります
• 土地の評価の複雑さ：形状が不整形な土地・農地・山林・借地権・底地など特殊な土地は評価が複雑で費用が増えます
• 相続人の人数：相続人が多いほど遺産分割協議書の作成が複雑になります
• 小規模宅地等の特例の適用：要件確認・申告作業が増えますが、節税効果も大きい特例です
• 申告期限まで残りの期間：申告期限（死亡日から10ヶ月以内）に余裕があるほど精密な評価が可能です

相続税申告の流れと期限

相続税申告には期限があります。被相続人（亡くなった方）の死亡日から10ヶ月以内に税務署へ申告・納税が必要です。この期限を過ぎると延滞税・加算税が発生しますので、早めに税理士へ相談することをお勧めします。

申告までの主なステップ

• Step1：相続財産の洗い出し・相続人の確定（戸籍収集）— 通常1〜2ヶ月
• Step2：各財産の評価（土地：路線価評価、株式：時価評価など）— 通常2〜3ヶ月
• Step3：遺産分割協議・遺産分割協議書の作成 — 相続人間の話し合いが必要
• Step4：相続税申告書の作成・税務署への提出 — 期限10ヶ月以内
• Step5：相続税の納付（一括・延納・物納の検討）

特に土地の評価には時間がかかるため、相続発生後は早めに税理士に連絡することが重要です。「まだ間に合う」と思っていても、気がつくと期限まで2〜3ヶ月しかないという事態になりがちです。

相続税を節税するための特例・控除

相続税は、適切な特例を活用することで大幅に節税できます。申告する税理士の知識と経験が節税効果に直結します。

配偶者の税額軽減

配偶者が相続する財産については、「1億6,000万円」または「法定相続分相当額」のいずれか多い金額まで相続税がかかりません。この特例を使うためには申告が必要です。ただし、配偶者控除を最大限に使いすぎると「二次相続」で子どもの税負担が増えることがありますので、長期的な視点での分割設計が重要です。

小規模宅地等の特例

被相続人が自宅として使っていた土地（特定居住用宅地等）は、330㎡まで評価額を80%減額できます。例えば評価額3,000万円の自宅用地が600万円になるため、節税効果が非常に大きい特例です。

この特例は要件が複雑なため、適用できるかどうかを専門家に確認することが重要です。特に同居していたかどうか、持ち家があるかどうかなどの要件を確認する必要があります。

未成年者・障害者控除

相続人が未成年者または障害者の場合、一定額の控除が受けられます。見落としやすい控除のひとつですので、対象者がいる場合は必ず確認が必要です。

相続税申告で税理士に依頼すべき理由

相続税の申告は自分でもできますが、以下の理由から税理士への依頼を強く推奨します。

• 土地評価の精度：土地の評価は税理士によって差が出ます。適切に評価すれば税額を抑えられるケースがあります
• 特例の適用漏れ防止：小規模宅地等の特例・配偶者控除など、適用できる特例を見落とすと過大納税になります
• 税務調査リスクの軽減：税理士が申告すると税務調査に選ばれにくく、選ばれた場合も対応してもらえます
• 二次相続対策：一次相続だけでなく、配偶者が亡くなった際の二次相続を見据えた分割を提案できます
• 期限管理：申告期限のスケジュール管理を税理士が担うため、ご遺族は手続きに集中できます

相続税申告を税理士に依頼する際の注意点

税理士に依頼する際にも、いくつか注意点があります。

相続税の経験・実績を確認する

税理士は法人税・所得税・相続税など幅広く扱いますが、得意分野は事務所によって異なります。相続税は年間の対応件数が少ない事務所も多いため、「年間何件の相続税申告を担当しているか」を確認することをおすすめします。

見積もりを複数取得する

相続税申告の費用は事務所によって大きく異なります。同じ案件でも、費用が2倍以上違うこともあります。複数の税理士から見積もりを取得した上で、費用・実績・対応の丁寧さを総合的に判断しましょう。

北村嘉章税理士事務所の相続税サポート

北村嘉章税理士事務所は丸亀市・坂出市・三豊市を中心とした香川県西部エリアの相続税申告をサポートしています。

• ⭐ Googleクチコミ★5.0（47件）：高い顧客満足度
• 🏠 小規模宅地等の特例：要件確認から申告まで一貫対応
• 👨‍👩‍👧 二次相続対策：長期視点での相続税最小化を提案
• 📋 遺産分割協議サポート：円満な遺産分割に向けたアドバイス
• 📍 対応エリア：丸亀・坂出・三豊・善通寺・観音寺・宇多津・綾川・まんのう

「相続税の申告が必要かどうかわからない」「費用の見積もりだけでも知りたい」「どの特例が使えるか確認したい」という方も、まずは無料相談をご利用ください。お客様の声・事例紹介や後悔しない税理士の選び方もあわせてご覧ください。

まずは無料相談でお気軽にどうぞ

相続税の申告期限（死亡から10ヶ月）は思ったより早く来ます。「まだ時間がある」と思っていても、財産の洗い出しや土地評価には時間がかかります。相続が発生したら、できるだけ早くご相談ください。相談後に契約を強制することは一切ありません。